Revolut, eine der schnellsten wachsenden Banken der Welt, steht im Fokus der öffentlichen Aufmerksamkeit, nachdem Recherchen der Medienorganisationen WDR, NDR und SZ mutmaßliche Schwächen bei der Prävention von Geldwäsche und der Bekämpfung illegalen Glücksspiels ans Licht gebracht haben. Die Warnung, die Compliance-Mitarbeiter der Bank kurz vor Weihnachten 2025 verfassten, betonte, dass die Überwachung von Transaktionen im Zusammenhang mit illegalen Glücksspielanbietern in Deutschland nicht ausreichte. Die Mitarbeiter stellten fest, dass die eingesetzten Kontrollmechanismen nicht in der Lage waren, Verdachtsfälle zu erkennen und entsprechend zu melden. Dies führte dazu, dass die Bank nicht vollständig den gesetzlichen Anforderungen in Deutschland entsprach.
Die Bank, die sich als vertrauenswürdig und innovativ positioniert, hat in den letzten Jahren weltweit über 75 Millionen Kunden gewonnen. In Deutschland hat sie die Marke von drei Millionen Kunden überschritten. Revolut lockt vor allem junge Kunden mit einer einfachen Kontoeröffnung und einer intuitiven App an. Zudem sponsert die Bank ein Formel-1-Team und nutzt den Fußballweltmeister Mario Götze als Werbebild. Ein Börsengang ist in den kommenden Jahren geplant. Experten warnen jedoch, dass das schnelle Wachstum auf Kosten der Einhaltung regulatorischer Standards gehen könne. Im April 2025 wurde Revolut in Litauen mit einer Strafe von 3,5 Millionen Euro belegt, weil Mängel in der Geldwäschebekämpfung festgestellt wurden.
Die internen Unterlagen, die Medienorganisationen einsehen konnten, zeigen, dass die Bank Schwierigkeiten hatte, die staatlichen Auflagen zu erfüllen, insbesondere im Bereich des illegalen Glücksspiels. In Deutschland sind Banken verpflichtet, automatisiert zu überwachen, ob Kunden Geld an nicht lizenzierte Glücksspielanbieter senden oder empfangen. Bei Verdacht auf illegale Transaktionen müssen strenge Sicherheitsmechanismen greifen und die Behörden informiert werden. Die Warnung der Compliance-Mitarbeiter betont, dass Revolut nicht in der Lage war, Verdachtsmeldungen für rund 3.000 Kunden zu erstellen, was potenziell zu Maßnahmen der Bankenaufsicht führen könnte.
Revolut betont, dass sie die gesetzlichen Anforderungen vollständig umsetze und sogar darüber hinausgehe. Die Bank habe mehrschichtige Kontrollen und dynamische Algorithmen, die Transaktionen auf Frequenz, Geschwindigkeit und Risiken prüfen. Sie behauptet, alle Verdachtsfälle sofort zu melden und die Prävention von Finanzkriminalität als einen der größten Investitionsbereiche ihrer Compliance-Funktion zu betrachten. Mehr als ein Drittel der Belegschaft sei in diesem Bereich tätig. Die Bank betont, dass sie sich an deutsche Glücksspielgesetze und die Richtlinien der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder halte.
Revolut, eine der schnellsten wachsenden Banken der Welt, steht im Fokus der öffentlichen Aufmerksamkeit, nachdem Recherchen der Medienorganisationen WDR, NDR und SZ mutmaßliche Schwächen bei der Prävention von Geldwäsche und der Bekämpfung illegalen Glücksspiels ans Licht gebracht haben. Die Warnung, die Compliance-Mitarbeiter der Bank kurz vor Weihnachten 2025 verfassten, betonte, dass die Überwachung von Transaktionen im Zusammenhang mit illegalen Glücksspielanbietern in Deutschland nicht ausreichte. Die Mitarbeiter stellten fest, dass die eingesetzten Kontrollmechanismen nicht in der Lage waren, Verdachtsfälle zu erkennen und entsprechend zu melden. Dies führte dazu, dass die Bank nicht vollständig den gesetzlichen Anforderungen in Deutschland entsprach.
Die Bank, die sich als vertrauenswürdig und innovativ positioniert, hat in den letzten Jahren weltweit über 75 Millionen Kunden gewonnen. In Deutschland hat sie die Marke von drei Millionen Kunden überschritten. Revolut lockt vor allem junge Kunden mit einer einfachen Kontoeröffnung und einer intuitiven App an. Zudem sponsert die Bank ein Formel-1-Team und nutzt den Fußballweltmeister Mario Götze als Werbebild. Ein Börsengang ist in den kommenden Jahren geplant. Experten warnen jedoch, dass das schnelle Wachstum auf Kosten der Einhaltung regulatorischer Standards gehen könne. Im April 2025 wurde Revolut in Litauen mit einer Strafe von 3,5 Millionen Euro belegt, weil Mängel in der Geldwäschebekämpfung festgestellt wurden.
Die internen Unterlagen, die Medienorganisationen einsehen konnten, zeigen, dass die Bank Schwierigkeiten hatte, die staatlichen Auflagen zu erfüllen, insbesondere im Bereich des illegalen Glücksspiels. In Deutschland sind Banken verpflichtet, automatisiert zu überwachen, ob Kunden Geld an nicht lizenzierte Glücksspielanbieter senden oder empfangen. Bei Verdacht auf illegale Transaktionen müssen strenge Sicherheitsmechanismen greifen und die Behörden informiert werden. Die Warnung der Compliance-Mitarbeiter betont, dass Revolut nicht in der Lage war, Verdachtsmeldungen für rund 3.000 Kunden zu erstellen, was potenziell zu Maßnahmen der Bankenaufsicht führen könnte.
Revolut betont, dass sie die gesetzlichen Anforderungen vollständig umsetze und sogar darüber hinausgehe. Die Bank habe mehrschichtige Kontrollen und dynamische Algorithmen, die Transaktionen auf Frequenz, Geschwindigkeit und Risiken prüfen. Sie behauptet, alle Verdachtsfälle sofort zu melden und die Prävention von Finanzkriminalität als einen der größten Investitionsbereiche ihrer Compliance-Funktion zu betrachten. Mehr als ein Drittel der Belegschaft sei in diesem Bereich tätig. Die Bank betont, dass sie sich an deutsche Glücksspielgesetze und die Richtlinien der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder halte.